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根據調查顯示，共同基金是繼存款之後，最多台灣人持有的理財工具；趁著過年收到紅包，還沒有參與基金投資的民眾，可以考慮投入，年長者可選擇較穩定的債券型基金，家長可幫小朋友申購定期定額基金，跨出理財的第一步。

寶源投顧指出，老人家收到子女給的紅包通常較為豐厚，但多半會以現金或存款方式持有，若能懂得單筆投資月配息的新興市場債券型基金，將有機會擁有較大的獲利空間，又兼顧風險控管。

通常年長者投資態度較為保守，多以持有現金為主，不過寶源投顧建議可以幫長輩規劃投資擁有每月配息、並採取絕對報酬投資策略的債券基金，一方面長輩們可以每月領取月配息來支應部分生活開銷，另外也能有機會在低利率時代中掌握更好的報酬機會。

就投資標的而言，隨著美國經濟邁入衰退的機率上揚，利率水準亦將進一步下滑，美金對多數貨幣的貶勢預料亦將持續，相對擁有較佳的經濟成長、殖利率水準以及貨幣升值空間的新興市場債券反而能夠提供較佳的基本面，配合良好的投資策略介入，將會是不錯的債券投資標的。

寶源投顧指出，共同基金投資的門檻較低（定期定額投資境外共同基金每月最低只需新台幣5000元），父母親若能與子女一起規劃基金投資，讓孩子共同學習如何看懂銀行或券商所定期提供的基金對帳單，隨著子女慢慢長大，父母還可以讓他們參與和學習如何評估基金績效，以及轉換和贖回基金的各項投資決策，如此一來將有機會讓孩子們從小開始培養正確的理財觀念和習慣，對他們將來成人後的投資理財規劃將有很大的幫助。

寶源投顧建議，儘管全球股市近期遭逢股災侵襲，但正適合開始長期逢低布局，例如擁有較佳經濟成長潛力的新興亞洲股市，在目前股價已修正得相當具有吸引力時，適合作為踏出個人理財的定期定額投資標的首選。