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元大投信表示，檢視投資組合，是理財的第一步，可以針對虧損原因對症下藥，同時，對於獲利豐收的投資策略亦可以繼續強化，而這又可從檢討年度投資、獲利了結及資產配置三個方向來進行。

除了檢視投資成果外，「守成」是投資成功的關鍵之一。投資人對於已達到理想目標的投資獲利，先換成現金或轉入低風險的金融商品，不致讓到手的富貴又變成過眼雲煙。雖然農曆新年台灣放長假，但是國外市場照常交易，對風險性較高的金融商品，若漲幅已大，最好先入袋為安，讓自己能安心過個好年。

群益投信建議投資人，可採定期定額的長期投資方式理財，因為定期定額投資法不但可省去尋找「進場點」的困擾，最重要的是，運用長期扣款的原則在股市下跌時，讓平均成本得以下降，避免「追高套牢」的窘境發生，是一簡單又有效的投資方法。

根據Lipper統計，從2000年以來的過去七年當中，出現過幾次股災的情況，但不論是哪一次股災發現，採取定期定額投資方式的投資績效遠比單筆投資的績效來得好，以2000年第一次民選總統來說，當年2月在總統大選之前台股指數曾經上萬點，即使投資人當時進場，但經由定期定額的投資方式，七年下來報酬率還有逾37%。

相反若是採取單筆投資，則報酬率都是負的，而相同的情況也發生在2004年的總統大選中。投資人如果從2004年3月總統大選的高點進場採取定期定額投資，一年後投資績效還有3.9%，相較於單筆投資則是負的10.8%，投資三年後的績效甚至還逾24%，單筆投資的績效則不到6%。

群益投信指出，最近全球市場受到美國次貸問題影響而出現拉回修正，但從投資角度來看，目前本益比相對具有吸引力，根據過去幾次歷史經驗來看，通常在股災發生進場佈局，拉長時間來看，投資績效都有不錯的表現。投資人若想降低風險，可採定期定額、分散進場時間的投資方式。