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專業公司每季調整商品 提供投資組合建議

「基金」是目前非常普遍的一種理財工具，雖然很多人都會將基金納入自己的資產配置，不過當別人問起到底手中有哪些基金，基金績效如何卻常常一問三不知。大部分人都是聽從理財專員的建議，不然就是親朋好友的建議，買進某檔基金，至於該檔基金真正的投資內涵卻不是很清楚。在面對境內外不同類型的一千多檔基金、以及花招百出的基金名稱與行銷手法時，投資人到底該如何替自己的理財荷包把關？

普羅導入品牌雷達概念

普羅財經整合行銷部協理陳若雲表示，唯有認識你的基金，才讓你買得更安心。為了讓基金資訊更完整及透明化，串起投信投顧與投資人間的信任關係，普羅財經觀察投資人的需求，並歷經一年的企劃期，以虛擬超市的概念在今年一月推出「基金超市Fund Market」平台，並首度導入「基金品牌雷達」概念，依據優質產品完整度、基金成立時間、知名度與資產管理能力等四個權重，以三六○度兼具質量化深度了解基金公司品牌與基金商品間的連帶關係，提供投資人與專業金融從業人員在局勢動盪下挑選標的時相對安心、可信任的基金品牌參考指標。

陳若雲說，「基金超市」將不同類型的基金「具象化、生活化、簡單化」成為來自世界各地的食材，例如「新鮮的活跳海鮮類，因為保存期限短，於是在基金超市裡屬於新興市場股票型基金！」而各食材供應商（投信投顧）的商品，無論是國產或進口貨均通過普羅嚴選標準，始能上架。換句話說，基金超市是一座專門陳列共同基金的線上虛擬超市，一年四季二十四小時不打烊，同時在「普羅法則」系統機制的篩選和保證下，基金超市架上的陳列基金，都是經過普羅財經研究團隊由績效和風險的客觀量化數據及指標篩選之標的，並且配合研究團隊質化的分析研究和市場觀察，針對投資「積極、穩健、保守」的投資屬性，建立資產配置的股債匯比例配置調整及相關基金的投資組合。

以超市櫃位分類

原則上基金超市的上架商品每季會因應市場動態變化做調整和更換，投資組合和資產配置比例建議，也會因應商品的更替而調整。普羅財經希望透過這個有趣而簡單的介面，帶著基金投資人一起建立資產配置的觀念和定期調整檢視的習慣。基金超市上架的每檔基金都可以連結回普羅財經網的基金分析工具，投資人可以輕鬆看到該檔基金的完整基本資料、該基金在同類型基金績效和風險的排名、該基金的歷史績效走勢圖，以及該基金的特色和基金公司的品牌故事。

普羅財經試著用一種更趣味的方式來做超市櫃位的分類，試著讓抽象的基金透過具象的食物連結，變得更可親而容易被投資人理解，因此將基金的分類和超市的各種食物類別櫃位連結，投資人也可以藉著隨時都可觀察到的超市行銷訴求，拆解共同基金的行銷手法和話術，選到真正適合自己的基金。