幸福99的部落格

不服輸的牡羊座

從南台科技大學二專部工業工程管理科畢業後，陳慶宗隨即進入台南第一信用合作社，擔任銀行櫃員，同時也開始他的台股投資。陳慶宗回憶說，他人生的第一檔股票投資是同事介紹的，當時他以16元購入國票金，2天後上漲到18元就立刻賣出，第一次的台股投資讓他嚐到賺差價的甜頭，於是他開始大膽嘗試短線交易，對完全看不懂得技術分析面的他而言，所有投資標的來源，全是聽信電視投顧老師解盤或菜籃族的名牌。陳慶宗指出，嚐到甜頭後就會不斷加碼，不知不覺他就投入超過100萬元，其中光台鳳單股就讓他慘虧50萬元。

89年股災 賠掉賓士

隨著台南第一信用合作被台新銀行合併後，於民國87年9月，陳慶宗轉至中國信託商業銀行擔任櫃員，負責出納、會計和匯兌等工作。陳慶宗指出，當時他的投資仍以台股為主力，其中89年股市從萬點一路下滑至6000多點時，他加碼進場投資，沒想到台股未漲反持續下跌至3411點，他在4000點殺出時，他所投入的300萬元資本，瞬間縮水了三分之二，他說，相當於賠掉了一輛賓士車，而這正是他投資以來賠得最慘的一次。

排斥賣保險 保險賣最好

因擔任櫃臺協銷成績優良，經主管推薦，陳慶宗於90年時轉戰財富管理部門擔任理財專員。陳慶宗笑著說，以為理專只需要銷售基金，後來發現全方位的理財專員，應懂得幫客戶做最妥善的資產配置規劃，所以對各式的產品都需要深入了解，但在所有的商品中，陳慶宗最排斥賣保險，但卻沒有想到他可以藉由保險業績，連續二年拿下全省第一名的榮耀。陳慶宗指出，銷售前不應預設任何立場，應先去了解客戶的需求，並引導出客戶的需求，事實證明，不少客戶會去銀行買保險，並將其當成是資產配置規劃之一。

出國旅遊 也不關機

在中國信託服務時，同事都稱呼陳慶宗為「陳醫生」，因為他對客戶的服務精神，是不分時間地點，另外，他每天凌晨還會上網研讀全球財經訊息，同事對覺得他奮戰努力的精神，簡直就像是7-ELEVEN。陳慶宗表示，即時出國旅遊，手機也不曾關機，服務好客戶就會有成就感，同時也能獲得客戶的信任，才會為自己創造財富。他回憶說，有一回外頭下著大雨，客戶要求他到府服務介紹產品，他冒雨騎著摩托車約半小時後，車子卻拋錨了，他立刻改搭計程車去赴約，讓客戶覺得他相當有心，不但將個人資產委由他做規劃，還介紹客戶給他。目前擁有十張專業證照的陳慶宗，在歷經最慘痛的一次台股投資失利後，隨著他開始擔任理財專員後，也改變了他的資產配置，目前他的核心配置以海外債券為主，約占七成，其次為基金約占二成，獲利也最佳，投報率皆超過50%以上，另外一成則為股票，但只採短期操作。

9成客戶 台股賠錢

陳慶宗指出，基金是最穩健的投資工具，約有9成客戶投資台股都是賠錢，而他因幫客戶購買3000萬元的國外高收益債券基金，發現一個月後可配息約30萬，讓他也開始將自己的資產配置改以債券為主。陳慶宗指出，成功的理財投資就是要懂得做資產配置規劃，而好的規劃就能獲利，就像用不同的顏色塗滿畫布一樣，財富的人生絕對是理財開始。