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永豐銀行三重分行經理江淑真建議,2008年投資布局,首選新興市場,有補漲行情,但避開日本、美國。為避免風險集中一點,建議客戶先單筆進場,再拉出資金,用定期定額方式投資波動較大的基金。 賺到10%到15%就出場 她說,鼠年市場波動大,切記達到獲利目標一定要出場。 江淑真說,2008年整個投資市場會呈現波段盤整向上,過去一兩年大家投資報酬率動輒20%、30%,但這種好光景已經過去,2008年有10%到15%的報酬率就不錯了。 江淑真說,投資市場會盤整向上,但不會一下跳上去,2008年如果波動大,投資時機會很難抓,為避免投資進場時間不對,風險都集中在一點,可考慮用「效率投資法」。 效率投資法系統是永豐銀獨家開發。特色是將「單筆、定期定額」結合在一起。江淑真說,如果客戶單筆進場,例如一次放個100萬元,但市場剛好下殺,100萬元全都套牢要出場很難。 但若採效率投資法,可同時結合單筆和定期定額特色,例如投資人可把30萬元或更多資金,先選一檔波動率低、報酬穩健的債券基金或平衡基金作核心資產,充當母基金,確保資金安全性。 衛星資產 選擇1到3檔 另外,再依個人風險承受程度,選擇1到3檔波動率較高、期望報酬較佳的區域型或單一市場基金作為「衛星資產」,即子基金,子基金採定期定額方式投資,例如投資5年。 此時系統會定期將核心資產的部分、例如母基金30萬元的1/60,以每月5,000元額度自動轉申購子基金,可有效提高報酬率。 拉美東歐東協 布局重點 江淑真說,2008年進場,建議母基金可選全球平衡型基金,3檔子基金可定期定額投資東協、拉美或原物料,波動大但較能獲利。但投資人要切記,碰到停利停損點一定要出場,停利點約是12到15%,不出場就有可能會被套住。 江淑真說,2008年布局重點在新興市場,尤其可進場拉美、東歐及東協。 江淑真說,2008年還是要避開美國和日本,因為次貸風暴後續對美國影響還要觀察,日本目前已跌的很低,若手上還有部位,不想等回檔,建議可轉換亞洲股市。江淑真說,2007年新興亞洲表現不錯,但整個成長還是落後全球,鼠年應會有補漲行情。 |
- Jan 08 Tue 2008 10:21
效率投資法 鎖定新興市場
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