幸福99的部落格

    　這一陣子，王太太心裡很嘔，眼看著全球股市行情大彈升，看報導說，有些基金大漲十％、十五％，但是，自己手中的基金卻一直沒有起色，打電話問理專，給的答案很吱唔。

    　王太太悶不作響，前二天，找了時間去銀行把錢匯走，換銀行、換理專。

    　這不是特例，今年經歷二次大股災，一再考驗理專的應變能力、服務品質，同時，深刻影響客戶的滿意度，近二個月，大戶移動資金、換理專，餘波持續盪漾。

    　不能只顧業績不顧客戶

    　部分理專顧業績、顧不了客戶，碰到行情大跌時，理專沒有主動通知處理，都是財富管理客戶不滿的地方。

    　面對調查顯示，民眾對理專的信任度，明顯滑落，多家銀行財富管理部門主管說，近年來，各類訓練課程不斷，就是要提升理專的服務品質、以及專業訓練。

    　而且，考核理專的標準，也有調整，以免理專只顧賺手續費，強銷金融商品。

    　像台新銀、台北富邦銀，理專的服務品質、客戶資產增值幅度、客戶滿意度，都要列入考評，國泰世華銀今年起，也針對財富管理大戶，專案調查客戶滿意度。

    　依據統計，今年一到七月，花旗銀手續費收益佔總收入三十％以上，中國信託也近三十％，其中，來自財富管理的手續費收入比重，相對最高。

    　以中國信託而言，去年手續費收入中，信用卡佔三十七％，財富管理手續費收入佔四十三％，今年，財富管理市場熱烘烘，來自財富管理的手續費收入，比重更高。

    　銀行打考績 標準已調整

    　金融界人士說，現在，銀行打理專的考績，業績已不是唯的一考量，包括客戶是否賺錢、往來資產是否增加、對理專服務的滿意度，銀行都列入評估。

    　只是，整體而言，評估理專考績的標準中，業績還是很重要的一塊，各家也都視為秘密。

    　銀行主管說，畢竟獲利是最重要的，理專每一季的業績，視銀行規定、職等不同，從理專月薪的二倍、四倍，到一季要賺一百萬、二百萬台幣都有。

    　另外，銀行推專案時，理專的配合度如何，也影響考績，像是募集新基金，銷售特定基金、保險、連動債的成績，或是推銷頂級信用卡的數量。

    　面對多變的金融市場，如何挑選合適的理專，實在是投資人的重要課題，各銀行在訂定理專業績目標、賺取收益，以及服務客戶、為客戶財富增值之間，也一直在找平衡點。