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如何避免買到多年不賺的「地雷基金」？新光投信認為，挑選中長期績效穩健的「績優基金」有4R指標，包括：Region、Return、Risk和Rating。 一、Region（地區）：基金標的市場，必須挑選最具成長力的國家或區域，以今年來看，新興市場成長潛力最高，尤其是亞洲區域型基金，涵蓋多國投資題材 獲利機會多。 二、Return（報酬）：過去短、中、長期績效，能維持同類型基金前1/2排名，甚至前1/4排名更佳，表示基金績效維持穩健且具成長表現。 三、Risk（風險）：基金衡量風險控管指標，例如夏普值，指基金每單位風險能換得的平均報酬率，數字愈高愈好，表示基金風險控管能力較佳，遇到市場劇烈波動，甚至股災發生時，績效不致於大起大落，較值得中長期持有。 四、Rating（評級）：目前晨星或標準普爾等機構，都會定期對每檔基金進行評鑑，例如晨星的星號評等，除考量基金量化的績效表現外，其他如研究團隊素質與操作經驗等質化項目，也同時納入星號評等考量。 |
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