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繼台新銀行將理財客戶最低門檻降至50萬元後，國內財富管理業務吹起一陣平民風。富邦金控旗下台北富邦銀行將首度大幅調整，明（97）年元月起第一線理財服務人員制度將從「二級制」調整為「一級制」，而財富管理的客戶資產門檻亦配合調降為150萬元，該行將於近期呈報金管會。

富邦金控財富管理事業群總經理高朝陽表示，過去北富銀的財富管理部門客戶群分為150萬元以上、300萬元以下，以及300萬元以上兩大族群，取消兩者的門檻是希望將「小戶變大戶」，一方面提升150萬元至300萬元族群的客戶服務品質，也希望讓客戶的資產跟著一起成長。

配合過去理財資產門檻分兩大族群，台北富邦銀行將理財服務人員分為白金理財專員（PA）和金融服務專員（PB）兩類，前者是服務300萬元以上的客戶，後者則是服務150萬元以上客戶。

北富銀目前對兩大族群的服務規定相當嚴格，PB的客戶資產一旦超過300萬元，就必須轉移由PA服務。

舉例來說，王先生原本在北富銀理財的資金是250萬元，在隨著理財成果展現，成長至300萬元以上，他不能再由原服務專員協助理財，必須改由另一位理財專員服務。