幸福99的部落格

    　根據普羅財經剛出爐的「二○○七年（第三屆）基金品牌調查」顯示，在各種投資工具中，投資人投資國內外基金比重不但持續拉高，透過投資型保單購買基金的比率也持續上升中，顯示基金投資已成為理財的主流商品，取代了過去的跟會及股票。

    　績效及前景影響投資人決定

    　在選擇基金投資標的原因，今年和去年最大不同處是，投資人已從過去「被動地」接受理專建議，到現在是「主動地」從報章雜誌、各種理財網站搜尋市場資訊，然而決定投資人買何種基金的最重要影響因素是─績效及市場前景。

    　普羅財經從二○○五年以來，每年第三季均做一次投資人理財行為及基金品牌知名度的大調查，然而，這三年中，在普羅財經今年基金公司品牌調查中發現幾項和過去不太一樣之處包括：

    　一、定存、債券、房地產的投資比例均下降；基金、投資型保單投資比重正快速增加中。。

    　二、投資人取得基金資訊的管道，去年有三四．五％來自銀行主動告知，今年投資人資訊的主要管道卻是報章雜誌（新聞／廣告）、其次是網站，換言之，投資人已會主動找理財資訊。

    　三、投資人透過壽險公司的投資型保單購買基金的比例年年增高。

    　四、在選擇投資標的時，過去投資人都聽親友、理專的推薦，而目前則是先看過去基金績效、了解未來前景後才會買進。

    　績效不佳的公司仍會被淘汰

    　此外，對於各基金公司品牌知名度方面，普羅財經專案經理李佩靜表示，在投資人指名度最高的基金公司同時也是品牌印象最佳，分別是富蘭克林、摩根富林明、國泰、富達、富邦，其中富蘭克林勇奪基金投資人、一般投資人及非投資人三大族群的冠軍。

    　而這些基金公司品牌形象佳的原因中─績效佳（資產公司的管理能力）佳、專業形象及廣告印象。

    　李佩靜說，至於被受訪的金融從業人員指名度最高的基金公司分別為富蘭克林、摩根富林明及富達；但在品牌形象最佳的部份就有些許的不同，富蘭克林依然居冠，排名第二的卻是貝萊德（美林），第三名為富達。這三家公司出線主要原因，金融從業人員中認為，資產管理能力最佳／績效最好（佔二一．七％），其次是因產品多樣化和值得投資人信賴，分別佔比重一五．四％及一○．四％。

    　從該調查顯示，李佩靜指出，無論是投資人或者金融從業人員對於基金公司需要加強的是─「投資資訊提供」以及「資產管理能力」，因為投資人買基金最終目的就是要「賺錢」！未來如果績效不佳、不能滿足投資人的預期的資產管理公司就會被投資人所自動淘汰。

    　上述報告是普羅財經在今年第三季抽樣電話訪問台灣二十一縣市二十五歲以上的一千一百零六位民眾及二百二十六個金融壽險從業人員網路問卷結果，抽樣誤差值為正負二．九四％。