為何定期定額與單筆投資同一檔基金，以同樣期間所試算出的報酬率會不一樣呢?該如何計算定期定額的報酬率?
由於定期定額是分批進場投資，因此在計算報酬率時與單筆投資是不同的。
舉例來說，每個月定期定額投資一萬元，持續投資一年，總計共投資十二萬元，由於是分批進場，其中只有第一個月投資的一萬元是投資十二個月，最後一個月扣款的一萬元實際上只有投資一個月；與單筆投資年初即一次投入十二萬元相比，定期定額的全年平均投資金額事實上只有六萬元，為單筆投資的一半投資金額。
因此，您看到的定期定額投資報酬率，常常是單筆投資報酬率的一半，單筆投資基金的報酬是不太能夠套用在定期定額的報酬試算。
要計算定期定額投資基金的損益，首先要知道的幾個條件為：














1. 當初投入的成本。(如定期定額扣款三次，每次五千元，成本共一萬五)
2. 您目前所持有的基金單位數(銀行對帳單上有註明)
3. 目前您所持有的基金每單位淨值
4. 目前的匯率
 
計算方式如下：
您的投資現值 = 目前持有的單位數 × 目前基金每單位淨值 × 目前的匯率
您的投資損益 = 您的投資現值 - 您的成本
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