幸福99的部落格

在2006年底政府通過壽險業銷售投資商品法規後，壽險業大軍進兵財富管理市場的號角正式響起，這批銷售軍隊陣容浩大、滲透力強，普羅財經網特別在今年第三季針對壽險人員競爭力進行調查，近距離解構壽險顧問成為新時代財富管理顧問的未來之路。

普羅財經調查發現，新一代壽險顧問IFA群像正在成型。有67%的壽險顧問認同交叉行銷的利基，即使不看好交叉銷售的壽險顧問，也有43%交叉銷售基金。在交叉銷售基金業績最好的壽險顧問群中，70%受訪顧問賣得最好的正是投資型保單，這些顧問雖然超過五成表示不會轉換跑道，但有18.52%有轉作獨立財務顧問(Independent Financial Adviser)的意願，顯示壽險和投資管理的連結度日益緊密，未來壽險顧問可能朝向新IFA(Insurance + Financial Advisers)的路線前進。

相對於整體壽險從業人員，普羅調查也發現，新壽險IFA的群像集中在六年級世代，不論投資型保單還是交叉銷售基金，25-34歲都是銷售主力軍。其中交叉行銷基金業績最佳的壽險顧問年收入集中在100萬以下、超過五成三年資都在3年以下，顯示新壽險IFA的年輕特質。

面對壽險顧問轉型壽險IFA的浪潮，普羅財經建議壽險顧問把握M.A.R三大重點方向─Marketing：行銷話術的再學習，以應付多種商品的銷售方式，Asset Allocation：加強個人對於資產配置的專業知識，Risk：重新轉換對於風險的概念認知，從賣保障到賣保障兼投資，修正原先和客戶之間的風險告知和溝通方式。

普羅財經網2007年「壽險從業人員競爭力調查」網路調查，調查時間為2007年第二季，調查對象為台灣地區23縣市壽險從業人員，回收問券442份，有效樣本數為 334份。