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判斷是否該贖回或轉換的三大步驟：

步驟一、根據市場前景做調整/轉換。就如同單一貨幣難以持久獨強，全球各類股群也有其輪動性。您可以根據目前市場前景，加碼未來具投資價值的標的，或將漲幅已鉅、波動性大的單一國家/產業的持股部位，部分轉入目前價值低估的股市，以順應市場趨勢，延續獲利契機。同時要注意的是，不要因為一時的市場震動而貿然將前景可期的持有基金贖回，因為如果之後還想買回，等於多付一次手續費。再者，如果真的看壞某個市場，不如將它轉換至市場前景看好的股市，畢竟基金的轉換手續費還是低於申購手續費。

步驟二、根據投資目的做調整。您一開始的投資目的是什麼？預先為子女教育基金或自己的退休金做準備？如果是的話，這是一筆長期投資。長期投資以穩健型的標的為宜，譬如全球股市，既可將全球獲利契機一起放入口袋，又可分散單一國家/產業的風險。而投資全球股市的時間越長，複利的效果越明顯，是投資人累積子女教育基金、退休金的好幫手。因此不論市場震盪與否，如果您的目的是長期投資，全球股市是您可以長期持有的標的之一。

步驟三、考慮投資組合的完整性。如果投資組合內的某些股市或類型的基金漲幅已鉅，您考慮獲利了結或轉入其他類型基金的話，此時得要留意投資組合是否還維持恰當的核心及非核心比重。以向日葵花為例，核心基金宛如花核心，是投資組合內最主要的配置，擔綱長期穩健的報酬與成長，非核心基金就宛如花瓣，可根據自己的風險屬性掌握具爆發潛力區域，如此期可達到進可攻退可守，平衡風險，才是好的投資組合。建議「核心基金」可以全球大型股、歐美大型股、全球債券等為主，比重可達五到七成。有了基本穩健的配置，再根據自己的風險屬性，做兩到三成的「衛星基金」配置，像是新興單一國家/區域/產業，使資產同時兼具防禦與攻擊特性。因此，在您考慮轉換及贖回之際，可留意是否還維持恰當的投資組合，以平衡風險並防禦震盪。