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    第三季，金融大波動的情況下，理專是否合格，三大指標檢視。

    金融界人士說，金融市場少見這麼大的波動，這麼廣的牽連，銀行財富管理大戶，正好趁著這波股災，檢視你的理專是否合格，股災衝擊時，你的理專在做什麼。

    一、積極任事、主動通知。

    各金融機構，總計上萬名理專，面對第三季行情變動、客戶財富變動的情勢，因應態度不同，有的理專很快主動聯絡客戶，報告最新市況，說明市場可能的變化。

    理專只要主動通知，積極任事，客戶即使賠錢，也不會怪理專都不搭理。

    二、穩健因應、專業面對。

    一家銀行財富管理部門主管說，理專是否專業，這一季行情劇烈變動中，最易看出理專提供的分析、建議，是否能掌握大方向。

    通常，專業、見識過多空循環的理專，比較不會在重挫一大段之後，建議客戶殺出，反而會視情況，建議客戶逢低買一點。

    行情連續急跌時，專業理專提供的建議多是觀望、或是買一點，而不是恐慌殺出。

    三、做足功課、服務扎實。

    事先整理好客戶的資料，幫客戶計算好虧益，讓客戶知道，在這麼大的情勢變動下，自己的資產增減狀況，檢視客戶持有的商品，並提供因應策略。

    金融界人士說，股市大跌，理專壓力很大，但是，擔任這個工作，就是要提供客戶主動、積極、專業的服務，大戶人家進出各銀行，各有多位往來的理專，不妨趁機檢視、打分數。