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    第三季金融行情大震盪，財富管理大戶秋後算帳，資金大調動、換理專往來。

    銀行財富管理單位主管說，有些貴客會先抱怨，理專還能解釋、補救，有些大戶默默就把錢轉走，理專電話連繫、邀約時，反應冷淡，就這樣跑掉了。

    市場變天 理專應變太慢

    這一季以來，全球金融情勢劇烈起伏，七月大漲、八月大跌，九月持續震盪，主要股市指數一度重挫十％、二十％，不少財富管理大客戶，手中持有的股票基金，淨值大縮水，外幣資產價值大變動。

    面對大漲大跌的情勢，有些銀行全面警戒，統一資料、第一時間提供理專，通知客戶、告知市況，並提供因應策略。

    不過，也有部分理專，不曾碰到市場劇變，一時之間，不知道怎麼跟客戶開口，還有一些理專看著股市大跌，甚至不敢和客戶聯絡。

    有些客戶還是在接到對帳單以後，才發現賺錢變賠錢，投資虧損已經很不爽，理專又沒有在第一時間主動聯繫，心中更不滿。

    銀行財富管理部門人員說，在這一波股災中，處理得宜的理專，大戶加碼往來，因應方式讓大戶有疑慮的理專，錢就會跑掉、轉到其它銀行。

    從客戶資金匯進匯出，就可看出，不少大戶的資金，近日大調動，在不同的銀行、不同的理專之間流動。

    客戶要跑，有幾個徵兆，理專打電話和客戶聊聊天，就可感覺出來，像平常邀約活動，都會熱情回應的客戶，突然變冷淡，推說沒時間，或是對談當中，感覺冷冷的。

    一位財管大戶說，行情動盪中，更能看出理專的專業能力和服務細緻程度，投資賺賠難逆料，但是，至少要積極主動，表達關心。

    銀行人員說，近一季金融行情的震盪，全球股市大震盪，除了不少大戶感受深刻，帶動一波資金移動的風潮，紛紛調整資金配置，也讓很多理專得到深刻的經驗和教訓。

    經過股災洗禮，不論客戶或理專，都能更成熟、穩健面對金融市場的多變。

    財管大戶往來 首重績效

    金融界人士說，一般而言，八成以上的財富管理大戶、和多家銀行往來，一個人有二、三個理專服務，每一家要擺多少錢，完全看績效、看關係、看服務而定。

    銀行人員指出，平日，客戶不爽理專的原因，百百種，可以先向經理反應、向總行管理客訴單位抱怨，另外，有些客戶和理專相處不來，也會換銀行、換理專往來。