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全球股市自7月起大幅震盪，投資人有鑒於分散風險概念，積極將資金進駐平衡型基金上，推升該類型基金規模大幅成長，創下新高紀錄。投信業者預估，以8月份股市仍持續震盪來看，平衡型基金總規模將推升至1,300億元大關。

投資人的理財觀念日趨成熟，也愈來愈瞭解資產配置的重要性，強調股債平衡彈性搭配的平衡基金漸成為投資人的新寵。投信投顧公會統計，國內平衡基金從去年11月突破千億元之後，便持續呈緩步成長的趨勢，截至今年7月底，平衡型基金規模達到1,266.3億元。

以基金規模來看，規模前十大的平衡型基金多數以全球或區域型的股債平衡投資為主，不過，7月起，因台股市場投資熱度緩步增溫，隨著指數節節攀高，不少想參與台股行情的投資人，將資金轉向台灣股債平衡型基金，因此，7月份規模增加前十大的平衡型基金裡，有九檔是以台灣股債平衡基金為主。

其中，保誠理財通平衡基金單單7月份規模就增加20億元，居平衡型基金單月規模成長第一名；其次為復華神盾，單月規模增加9.88億元，摩根富林明JF平衡基金單月也銳增8.03億元，整體市場單月增加53.43億元。

若以投信公司來比較，復華投信的平衡基金規模突破200億元，達到204.3億元，市占率16.14%、居同業之冠，其他依序為新光投信、德盛安聯投信、摩根富林明投信及群益投信，旗下的平衡基金規模也都在百億元之上。

平衡型基金規模增加快速，主要仍是目前全球股市震盪加劇，平衡型基金在上漲時有股票型基金隨漲的特性，下跌時則有平衡基金抗跌的優勢而受到投資人的青睞。

若以台股來看，大盤近一個月跌幅約5.6%，台股平衡型基金績效多數優於大盤，安泰ING盛利平衡基金、日盛富利平衡基金、建弘策略平衡等基金，近一個月績效呈現正值，讓投資人在這波台股下挫之際，仍能享受正報酬的投資。