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隨著平均壽命延長及生育率下降，台灣每10人就有1人屬於65歲以上的高齡人口，據主計處最新統計的台灣高齡人口已在今年7月底達231.2萬人，持續創下歷史新高並呈現逐步攀升的趨勢，在退休規劃更顯得刻不容緩之際，復華投信特別提出1314的理財概念，作為追求富足晚年生活的參考指南。

簡單來說，1314就是「一筆資金、三種配置」及「一大前提、四項原則」，前者著重資產配置及分散風險的概念，至於後者則強調長期基本面的重要性，以及如何克服一般人的兩大投資弱點，「貪婪」與「恐懼」。而所謂「13」是指一筆資金應配置於三種以上的資產或地區，也就是把雞蛋至少放在三個不同籃子裡的「資產配置」觀念，其主要的目的就是分散產業風險及區域性風險，例如一個30歲的上班族，即使風險承受度較高，但還是應該在股票之外，再配置相當比例的現金、債券等較保守的資產，而且每一種資產都最好能分散布局三個以上的地區或市場，以避開較高的單一風險。

復華投信表示，如果投資人對於股票及債券基金的配置比例沒有把握，可選擇平衡型基金，由專業經理人在股票、債券及現金等資產中進行最佳化的資產配置，另就投資地區來分，計畫投資股票或債券的人，可選擇全球股票基金或者全球債券基金來降低單一地區的市場風險。

在投資技巧方面，14指的是一大前提、四項原則，亦即在注重基本面的大前提下，掌握長期、分批、停利、不停損的四項原則。復華投信指出，投資不應只顧追求獲利，而是應該先控制下檔風險，再追求合理的報酬，尤其在退休金方面的規劃，更應該謹慎小心，至於控制下檔風險的最佳途徑就是注重基本面，選擇產業前景佳及營運良好的股票或公司債，而不盲目地追求市場流行或追高殺低。