幸福99的部落格

今年來全球金融市場波濤洶湧，投資信心備受考驗。投資市場瞬息萬變，隱含風險無所不在，有效地控制風險是追求穩健報酬的投資致勝之道，定期定額投資基金，是眾多投資工具中相對簡單、又可降低風險的投資良方。在股市動盪風險升高趨勢下，選擇風險適中的基金，定期定額長期投資，每月不間斷地扣款，投資的單位數累積愈來愈多，在時間複利的效果下，以期追求財富實力。

投資人往往最關心何時是進場時機，由於股市短期的短跌趨勢無法掌握，因此凸顯長期投資的重要性，聰明的投資人應關注投資的時間，因為投資獲勝的關鍵之一，在於「在」場的時間有多長，而不是「進」場時點。

百慕達商富達國際有限公司根據過去25年的研究資料顯示，歐洲股市（摩根士丹利歐洲指數－歐元）與國際股市（摩根士丹利世界指數－歐元）的表現，投資一年、五年及十年期間所產生的結果不盡相同。如圖所示，從1981年5月1日至2006年5月1日這25年來，該期間不論投資人何時開始投資歐洲或全球市場，若投資維持十年以上，總體來說，他們並無損失任何金錢。相對地，投資人若在五年後出脫持股，他們的投資價值將會有下跌的風險，若持股一年後脫手，則虧損機會將會更大。

歷史經驗可證，投資時間愈長，勝算的機率越大；反之，投資期間越短，發生虧損機率也就越大。因此「在」場投資的時間要維持長久，才能追求更勝一籌的機會！

透過基金投資作全球佈局即為降低系統風險的好方法，妥善運用定期定額投資基金的方式，較容易克服市場雜音。為協助投資人找到適合定期定額投資的基金，滿足不同屬性投資人的需求、不同的風險偏好、不同的投資目的，富達精選合理波動度的投資標的，讓投資人在適度風險下，追求投資成果。

富達精選出的四檔基金，分別是：(一)投資全球六大地區、持股逾千檔、風險相當分散的富達國際基金；(二)由專業團隊管理、鎖定中大型股，為一檔歐元產品的招牌基金─富達歐洲基金；(三)囊括亞洲成長（台、港、中、韓、星、印）與穩健（日本、澳洲）市場的富達太平洋基金；(四)一網打盡拉丁美洲、新興歐洲和新興亞洲等大型成長股的富達新興市場基金等。這四檔基金風險波動度適中，根據Morn-ingstar的資料顯示，截至2007年7月31日止，過去三年年化風險波動度*分別為9%、10%、10%、16%。

除了風險波動較低之外，根據Morningstar的資料顯示，這四檔富達旗鑑基金自基金成立迄今年7月底，平均每年定期定額新台幣投資報酬率分別為10.1%、18.8%、12.6%、15.1%，是定期定額投資首選之一的投資組合，可滿足不同屬性投資人的投資需求。

面對全球市場詭譎多變的投資環境，不妨透過定期定額投資這四檔富達旗艦基金，站在全球化浪潮上，感受王牌風華再現的魅力。

資料來源：Morningstar, 以新台幣計算之報酬率，截至2007/07/31。註：* 3年年化風險波動度係採過去三年年化標準差數值，該數值是評估風險的標準之一，數值越大，表示風險越大。富達新興市場基金將投資於新興市場發行人的證券，因而可能會面對純粹投資於較已開發國家市場較大的價格波動及流動性較低的風險。其他風險可能包含必須承受較大的政治或經濟不穩定、匯率波動、不同法規結構及會計體系間的差異、因國家政策而限制投資機會及承受較大投資成本的風險。以上釋例，係每個月月底扣款所計算之績效，投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去績效亦不代表未來績效之保證。