幸福99的部落格

買基金存退休金的觀念，雖然在華人社會香港、新加坡推行多年，台灣才剛開始，近來很多投資人熱衷搶進各式流行的主題基金，ING的高股息基金系列、德盛安聯的綠能或人口趨勢、保德信投信的天然資源基金、REITs、基礎建設基金一推出，都造成搶購。不過，在外國專業人士眼中，台灣人買基金的市況還不算熱，ING投信總經理佰益安 (Steve Billiet)表示，美國人熱愛投資基金，基金滲透率20%以上，香港14%，台灣的基金滲透率才只有7%，在專業洋人眼中，市場還很大。

近2、3年，台灣外資血統的投信公司，一推出「主題」式基金，以及中國概念、新興市場基金，募爆、停售，市況熱烈。ING投信總經理佰益安指出，台灣的零售共同基金市場雖有17兆新台幣規模，未來3到5年，可望會成長到40兆元。

以投信投顧公會資料，到7月底為止，台灣有517支共同基金，資產市值約2兆餘元新台幣，而境外基金則有748支，市值近2兆，1兆7000餘萬元，另外還有代操基金、私募基金。

不過，強調以基金存退休金的個別基金並不多，目前國內投信募集的只有德盛安聯投信。到本周二為止，旗下基金人生目標基金2015、2020、2030系列，一年績效分別為8.9%、12.9%、19.4%。富達引進的境外基金富達目標基金2020、2010，這些基金是中長期投資角度，富達目標基金2020的5 年報酬率111.7%、3年報酬率60.57%、1年報酬率14.93%；2010 的5年報酬率為73.5%、3年39.16%。

不過，台灣基金市場落後華人社會，新加坡、香港政府的退休制度，都強制資方提列資金給員工，定期定額扣繳買基金，因此香港的基金滲透率遠高於台灣。香港作法是資方選擇2-3家投信公司，讓員工的提撥金以定期定額方式投資這些公司的旗下基金，因此香港的基金滲透率因此很高。香港強積金總資產約270億美元，新加坡總資產達860億美元。