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暢銷作家吳若權學的是企管，也在IBM、微軟等多家知名企業任職，因此對投資理財也很積極，只是看在理財專家眼裡，吳若權雖然股票、基金、外幣都有涉獵，但是略嫌保守，專家認為，以吳若權的資歷及年紀，投資可以再積極些，累積更多。

華南銀行延平分行理財專員陳司坪表示，整體來看，吳若權的理財手法屬於「打敗定存型」，偏向穩健保守，但是若以吳若權的收入及年齡，其實有調整空間。

以股票來說，陳司坪說，吳若權鎖定中長期投資，持有的是如中鋼等的「定存概念股」，這類股票一天漲停大概也只有7%，但是因為現金配息比定存高，以吳若權本業身兼行銷顧問，又要四處演講的忙碌行程來看，設定可以有不錯配息的股票長期持有，還算OK。

至於基金部分，吳若權完全交給理財專員也是正確的做法，但是無論是定期定額或是單筆基金投資，投資報酬率只設5%，似乎可以更積極些。因為假設投資報酬率是5%，扣掉1.5%左右手續費，剩下的報酬率就與定存差不多。陳司坪說，目前市場上基金至少一年都有7%報酬率，一般理專也會建議客戶到10%再贖回，尤其是單筆基金，如果是投資波動大基金，絕對不會只滿足於5%報酬率。

陳司坪說，定期定存基金本來就有分散風險，其實可以設定較高投資報酬率再出場，如果吳若權也是以長期投資為主，更可以投資波動較大的基金，如新興市場、能源原物料等基金。但如果不想承受太高風險，則要避開高收益債。在基金投資部分，建議定期定額報酬率設定可以拉高到20%，單筆則可以設定8%-10%。

外幣投資方面，吳若權手上有歐元、美元、人民幣等主要貨幣，可以再考慮澳幣、紐幣、南非幣等高收益貨幣，除了匯率，也可以再賺定存利差。

陳司坪說，單身的吳若權沒有太大家庭負擔，而且有定存做為基本保障，以其豐富的資歷，也不必太擔心未來沒有收入，因此投資上其實可以更積極些。雖然投資理財不一定要賺大錢，但既然花了心思，就應尋求較為有利的報酬。她建議，吳若權如果想要資產做更有效配置，應該可以再與理財專員詳細討論，適度做必要的整體配置。