【李國煌/台北報導】
這半個多月以來,股市跌跌不休,引發財富管理客戶和理專之間,糾紛頻傳。
七月底、八月以來,全球股市一路重挫,引發一波波股票基金贖回潮,昨天全球股市又驟然大跌,大批滿手各式股票型基金的投資人,心頭大震盪。
原本帳面上大賺的,變成小賺,本來小有獲利的,由賺變賠,六月、七月在一片熱絡中,興奮進場的,帳面更通通是赤字。
少賺的、賠錢的、情緒低落的,不滿的、訴苦的,這些天,電話統統打進銀行,還有人抱怨,理專推荐商品時,沒有說清楚,揚言要去告官。
像有家金控的客戶,持有三千萬連動債,前幾天要理專做轉換,把連結的股票基金、換到債券基金。
理專慢了一、二天轉換,偏偏碰到股市重挫,讓他帳面少賺十幾萬,這位大戶馬上投訴,說要告到金管會。
還有一位大戶持有數千萬REITs基金,本來大賺好幾百萬,已經贖回一半,隨著股市一路大跌,手中的基金淨值一直縮水,獲利大減,也怪罪理專,當時為何沒有建議全數出脫。
銀行人員說,賠錢大家心情都不好,有些客人碰到虧損就翻臉,這幾天,財富管理部門人員多鐵青著臉,低聲無言。
財富管理客戶的情緒,普遍低落,不知該怎麼辦,行情跌到這裡,贖也不是、買也不是,財富管理客戶手中的股票基金,淨值通通下跌。
一通又一通的電話打進來,就是要問,到底該怎麼辦,一位理專說,打電話來訴苦的,大家還好說話,這幾天,有些客戶電話一接通就大聲嚷起來。
怪罪理專,行情在高檔還推荐股票基金,嫌理專沒有及時通知,趕緊贖回、現金落袋,或是責備理專推荐商品時,沒有說清楚會有風險。
這幾天,各銀行理專就這樣,一直忙著解釋、安撫客戶的情緒,只希望股災趕快過去,恢復平靜的日子。
不少理專接電話、安撫客戶已經很疲累,只是,電話一進來,又要強打精神對客戶賠笑臉,一回到家就攤平在沙發上。
一位銀行財富管理部門主管指出,其實,理專在賣這些金融商品時,都很仔細說明報酬和風險的關係。交易完成以後,客戶只要賺錢,任何因素都沒問題,但是,只要一賠錢,就會提出各種理由,怪銀行、怪理專。