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私人銀行的理專與一般本土銀行的理專有什麼不一樣？銀行主管說，私人銀行理專不見得比本土銀行理專更了解金融商品，但他們可以幫你把小孩送到國外念書，也能幫你賣畫、賣珠寶。

德意志銀行台灣區總經理吳均龐說，「最高級的私人理專長什麼樣子？你可以在南部鄉下看到他們，一個禿頭的外國人，講中文，在跟田僑仔（地主）搏感情。」

吳均龐說，「這些外國人在北京學了十多年中文，你問他金融商品他不一定都知道，但是有錢人信任他，覺得外國人看起來很可靠，也不會把他的財產細節告訴別人。」

這些理專厲害在哪裡？吳均龐說，私人銀行理專會跟客戶說，你小孩想出國，沒問題，我幫你把小孩送到我老家；怕他英文跟不上，我幫你找家教老師；如果學校老師欺負他，我幫你換老師。

此外，假設客戶跟在電視上看到哪個外國明星戴了條珍珠項鍊，私人高級理專也能搞定，幫你從國外調貨，甚至還幫你買畫、賣珠寶。

吳均龐說，私人銀行理專重視客戶關係經營，是他們真正勝出之處。而國外私人銀行的理專都是這類服務模式。王蘊慈說，私人銀行理專服務的客戶，都是資產100萬美元以上的，因此對理專的要求是資歷十年以上，歷練豐富者。

荷銀每季都會提供兩天一夜的課程訓練給私人銀行理專進修，包括如何穿衣服，品酒課，還有藝術課程。這些投資在理專身上的學費可不便宜，王蘊慈說，但是理專受訓後，所學所得都成效（業績）顯著。